Saber hoje quanto dinheiro vai ter daqui a três meses.
Organizamos as contas a pagar, preparamos os pagamentos para a sua autorização, conferimos o banco com regularidade e mantemos uma previsão de tesouraria a 90 dias.
- —Decide pelo saldo bancário de hoje, não pelo que vem aí.
- —Pagamentos a fornecedores saem fora de prazo ou em duplicado.
- —Os meses de IVA, Segurança Social ou subsídios apanham-no de surpresa.
- —Ninguém confere os movimentos do banco com as faturas.
E o contabilista?
O contabilista recebe as faturas de fornecedores completas e o banco já conferido. A previsão de tesouraria é um instrumento de gestão para si, que complementa o trabalho dele em vez de o duplicar.
O que fica a nosso cargo
Contas a pagar
Faturas de fornecedores recebidas, conferidas e registadas, com datas de vencimento à vista.
Preparação de pagamentos
Lotes de pagamento preparados por nós e autorizados por si. Na maioria dos casos não precisamos de permissão para movimentar contas.
Reconciliação bancária
Movimentos do banco conferidos com faturas e recebimentos, com as diferenças explicadas.
Previsão de tesouraria a 90 dias
Entradas e saídas previstas, incluindo impostos e salários, atualizadas ao longo do mês.
Alertas antecipados
Meses apertados identificados com antecedência, para decidir com tempo: negociar prazos, antecipar cobranças ou recorrer a financiamento.
Perguntas frequentes
Vão ter acesso para fazer pagamentos?
Normalmente não. Usamos consulta bancária e preparamos os pagamentos; a autorização final é sua. Se preferir outro modelo, combinamos por escrito.
A previsão de tesouraria é fiável?
É tão boa quanto a informação que a alimenta, por isso é revista ao longo do mês com os dados reais. O objetivo é ver os meses difíceis com antecedência, não acertar ao cêntimo.
Trabalham com vários bancos?
Sim. A reconciliação e a previsão juntam todas as contas da empresa num só quadro.
Para ler sobre o tema
Previsão de tesouraria a 90 dias, sem software
Como montar a previsão que a maioria das PMEs não tem, com o que já existe na empresa, antes de precisar de qualquer ferramenta.
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